Manejando el Riesgo cuando Invertimos en la Bolsa Virtual

sábado, 16 de abril de 2011

Una pregunta importante cuando hemos escogido varias acciones y decidimos invertir en la bolsa hoy en cada una de ellas es: el riesgo máximo que estoy dispuesto a correr es el 2% de la cuenta de trading para todas las operaciones que abra o para cada una de ellas?

Resulta muy relevante esta pregunta porque es fácil pensar en operaciones de forma separada pues finalmente estamos haciendo nuestro análisis fundamental y definiendo nuestros puntos de entrada y de salida para cada posición en particular, por lo mismo al principio es factible olvidarse de que nuestra estrategia de trading debe ser coherente con nuestras reglas de riesgo, definidas inicialmente!.

Por regla general se sugiere no poner en riesgo más del 2% del portafolio. Esto quiere decir que debes colocar unos stop loss coherentes con el máximo de perdida que puedes permitirte y significa también que ese 2% es lo máximo que podrías perder en el agregado de operaciones que decidas abrir.

Supongamos que tienes un simulador de bolsa y que dispones de US$100.000 virtuales, sin importar el número de operaciones que abras la cantidad máxima que podrías perder debe ser: US$2.000.

Por ejemplo, si tienes abiertas 3 operaciones y entre ellas acumulas US$1.700 de riesgo y deseas abrir una cuarta operación el riesgo máximo que puedes soportar en dicha posición es US$300. Para lograr mantener una adecuada gestión de riesgo debes seguir esta regla y ese implica ser cuidadosos con el stop loss de cada posición abierta.

Varias personas creen equivocadamente que el 2% se refiere a cada posición abierta. Si esto fuera así en 3 posiciones abiertas estaríamos poniendo en riesgo el 6% de nuestro portafolio. Es algunos casos, otras personas creen erróneamente que después de abrir una operación deben restar esa cantidad del total de su portafolio y volver a calcular el 2% para saber cuánto pueden arriesgar en una segunda operación y así sucesivamente, llevándolos a una clara sobreestimación del riesgo que pueden correr!.

Es importante pensar en el total del dinero de nuestra cuenta para calcular el 2% que podríamos llegar a comprometer. Se trata de volver un poco a la intuición para guiarnos: Si lo máximo que estoy dispuesto a perder es el 2% de mi portafolio entonces…..ese 2% debe incluir el riesgo de todas las operaciones que realice!

Detalles de este estilo son vitales para que tus inversiones sean exitosas y para que desde que estés trabajando en la cuenta demo te acostumbres a cumplir con tus propias reglas. Eso hará más sencillo que tu manejo del dinero real sea coherente y que la tentación de correr riesgos innecesarios este bajo control.

No interesa cómo aprendas a invertir en la bolsa, sea que tomes un curso de bolsa o no, es muy importante que manejes adecuadamente el riesgo para que puedas estar tranquilo y protegido y no resultar sorprendido o angustiado. Recuerda que un profesional actúa conociendo sus riesgos, actuando de forma coherente con ellos, dejando correr sus ganancias y no le tiembla la mano para cortar sus pérdidas cuando llega el momento.

Un abrazo,
Javier Hernandez
Creador de TraderCoach
Invierta Para Ganar: Bolsa Virtual y La Bolsa Hoy